Esperienza, metodo e strumenti adeguati

Per comprendere le potenzialità di investimento del mercato azionario mondiale bisogna superare i confini di casa nostra, imparare dalla storia e sapere che, al di là delle inevitabili crisi, i mercati finanziari mondiali hanno registrato una crescita nel lungo periodo offrendo, agli Investitori con una maggior propensione al rischio, opportunità di investimento. Il tempo è pertanto un fattore molto importante, ma è necessario fronteggiare l’emotività dei momenti difficili.

Entrare gradualmente per sfruttare l’andamento dei mercati

Esiste un metodo che ha dimostrato, nella storia, tutta la sua efficacia: il Dollar Cost Averaging, una strategia che permette di entrare nei mercati gradualmente a periodi stabiliti, anziché investire tutto in un’unica soluzione iniziale.

Intelligent Investment Strategy e Intelligent Investment Strategy Plus

Intelligent Investment Strategy e Intelligent Investment Strategy Plus sono conversioni programmate che permettono di adottare una strategia d’investimento evoluta con un approccio automatico e graduale, con l’obiettivo di cogliere le opportunità offerte dall’andamento dei mercati in un’ottica di crescita nel lungo termine. Tali modalità di investimento arricchiscono il metodo del Dollar Cost Averaging, con meccanismi completamente automatici per sfruttare le diverse condizioni di mercato.

Come funziona

Intelligent Investment Strategy (investimento minimo € 30.000 per i Fondi e per le polizze dell’offerta My Life, € 10.000 per la polizza Mediolanum Intelligent Life Plan) ed Intelligent Investment Strategy Plus (investimento minimo € 90.000 per i Fondi) sono conversioni programmate con frequenza rispettivamente mensile e quindicinale ed entrambe della durata di  36, 48 o 60 mesi, a scelta del cliente, attivabili su alcuni fondi selezionati e resi disponibili dalla Società di Gestione o dalla Compagnia, e che prevedono:

• Il trasferimento periodico e graduale di importi provenienti dal Fondo monetario di partenza a favore di uno o più Fondi di natura azionaria/multi asset che il Sottoscrittore/ Contraente può scegliere tra quelli abbinabili alla conversione;
• La contestuale attivazione dei meccanismi “Automatic Step-In” e “Automatic Step-Out”.

Dal 24 giugno 2022 è disponibile per i fondi Mediolanum Best Brands e Challenge Funds una nuova opzione*, che consente, sulle nuove adesione, di proseguire con gli automatismi Automatic Step-In e Automatic Step-Out anche oltre la durata della conversione programmata inizialmente scelta dal Sottoscrittore. 

*Tale opzione è attivabile esclusivamente in abbinamento all’opzione che consente di proseguire i versamenti relativi alla conversione programmata, fino ad azzeramento del controvalore del comparto monetario, qualora al termine della durata prescelta su tale comparto sia comunque presente un controvalore positivo.

Automatic Step-In

Consente in occasione di ogni trasferimento periodico effettuato nei 36,48 o 60 mesi, di aumentare l’importo della rata fino a cinque volte, se il valore quota del Fondo azionario/multi asset di destinazione registra un decremento rispetto al valore di riferimento del medesimo Fondo, calcolato dal momento dell'attivazione della conversione programmata e in occasione di ogni successiva conversione, compreso tra il -5% ed il -20%.

Se scelta la prosecuzione del meccanismo “Automatic Step-In” oltre il termine della durata della conversione programmata, il valore della quota del comparto azionario verrà confrontato giornalmente con il valore della quota che ha determinato l’ultimo “Automatic Step-Out”.

Automatic Step-Out

Se, al contrario, si registra un incremento del valore quota del Fondo azionario/multi asset rispetto al valore di riferimento dello stesso (pari o superiore al 10% o al 20%, a scelta del cliente), il meccanismo trasferirà tale importo al Fondo di partenza che potrà essere utilizzato per alimentare nuovamente il Fondo azionario/multi asset.

Riepilogo caratteristiche

• Conversioni programmate per entrare gradualmente nei mercati finanziari, definendo subito un importo complessivo da destinare all’investimento.
  
  
• Meccanismi completamente automatici che si attivano, in funzione dell’andamento dei mercati finanziari.